Trong những ngày gần đây, nếu hỏi đâu là tài sản tiền điện tử nổi bật nhất, hot nhất thì đó chính là COMP. Các sàn giao dịch lớn liên tiếp đưa ra thông báo niêm yết Compound, giá COMP liên tục tăng trưởng bất chấp thị trường sideway,… Vậy Compound (COMP) là gì? Vì sao dự án tiềm năng COMP coin được đánh giá cao? Tất cả thắc mắc sẽ được giải đáp qua bài viết dưới đây.
Compound (COMP) là gì?
Compound (COMP) là một dự án về tài chính phát triển trên nền tảng Blockchain Ethereum. Mã thông báo gốc ERC-20 của Compound là COMP. Nền tảng này được phát hành vào năm 2017. Đến giữa năm 2020, Compound được các nhà đầu tư tiền mã hóa biết đến như một nền tảng phi tập trung (DeFi) lớn nhất thế giới.
Tại thời điểm ấy, Compound sở hữu hơn 500 triệu USD tiền mã hóa bị khóa và khoảng 900 triệu USD tiền mã hóa đang lưu hành. Có thể nói, Compound chính là “ngọn đuốc” tiên phong cho các dự án DeFi sau này.
Tính năng chính của giao thức Compound là cho phép người dùng vay mượn tiền mã hóa mà không cần thông qua bên thứ ba. Trong “hệ tuần hoàn” tiền mã hóa, Compound được xem là “sợi dây” nối kết giữa người “dư dả” tài chính muốn kiếm thêm lợi nhuận và người đang cầm cố tài sản để đi vay.
Những nhà sáng lập Compound (COMP)
“Cha đẻ” của nền tảng cho vay Compound (COMP) là Robert Leshner và Geoffrey Hayes – những doanh nhân kỳ cựu và tài năng. Tính đến nay, đội ngũ phát triển Compound đã được nhân rộng và phát triển mạnh mẽ.
Trong tuần đầu tiên khi vừa ra mắt, Compound gần như không nhận được sự hưởng ứng nào. Tuy nhiên, giữa năm 2017, may mắn đã mỉm cười với đội ngũ Compound. Công ty đã huy động được 910 triệu USD từ các nhà đầu tư lớn. Có thể nói, đây chính là con số đáng mơ của hàng trăm nền tảng tiền mã hóa.
Compound thu hút nhà đầu tư bởi giao thức linh hoạt. Công ty luôn cung cấp các khoản vay hợp lý, ổn định và tiềm năng cho tất cả người dùng trên toàn thế giới. Chính vì thế, dù chỉ hoạt động được hơn 3 năm, Compound đã đạt được rất nhiều thành tích nổi bật.
Một số giao thức hấp dẫn thu hút nhiều “ông lớn” trên thế giới đầu tư đến từ “nhà” Compound, như:
- Sàn giao dịch tiền mã hóa hàng đầu thế giới: Coinbase.
- Quỹ đầu tư tiền mã hóa nổi: Polychain Capital.
- Tập đoàn đầu tư tiền mã hóa phi lục địa: Dragonfly Capital Partners.
- …
Đặc điểm nổi bật của Compound (COMP) là gì?
Trên thực tế, phần lớn những đồng tiền mã hóa được lưu trữ trong ví không được các nhà đầu tư tận dụng đúng cách. Mặc dù chúng sở hữu giá trị không hề nhỏ nhưng lại không phát sinh lợi nhuận cho nhà đầu tư. Và đây chính là lý do Compound (COMP) ra đời.
Giao thức Compound cung cấp các nhóm cho vay kiếm lãi dựa trên những loại tiền mã hóa khác nhau. Người dùng có thể tham gia các nhóm này và sử dụng tiền mã hóa của mình để cho người khác vay. Lãi suất vay được xác định dựa trên thuật toán cung và cầu mà nền tảng đặt ra.
Cho vay token trên Compound là giải pháp ưu việt để nhà đầu tư nhận được lãi kép theo thời gian. Hiện tại, Compound đang lưu trữ 14 nhóm tiền mã hóa khác nhau, như: Uniswap, Ethereum, DAI,…Mỗi nhóm này có lãi suất cho vay và đi vay khác nhau. Bạn có thể tham gia nhóm cho vay bao lâu tùy thích. Đồng thời, bạn còn được phép tự do rút tiền nếu có nhu cầu.
Các thông số chính của Compound (COMP)
- Tên: Compound (COMP).
- Mã: COMP.
- Blockchain: Ethereum.
- Token Standard: ERC-20.
- Contract: 0xc00e94cb662c3520282e6f5717214004a7f26888
- Token Type: Governance.
- Total Supply: 10.000.000 COMP.
- Circulating Supply: 5.819.363 COMP.
Ưu điểm và hạn chế của Compound (COMP)
Ưu điểm
Compound (COMP) là một trong những dự án DeFi hiếm hoi cung cấp tính năng cho vay và thế chấp tiền mã hóa an toàn, bảo mật thông qua Blockchain. Những ưu điểm tuyệt vời của Compound (COMP) có thể kể đến như:
- Giúp người dùng tạo ra lợi nhuận mà không cần bỏ ra số vốn đầu tư lớn.
- Cho phép người dùng giao dịch cTokens vào bất kỳ thời điểm nào. Đặc biệt, người dùng sẽ nhận được 5% phí khi thanh lý tài sản.
- Mang lại mô hình quản trị an toàn, công bằng cho người dùng, hạn chế tối đa tính tập trung của Compound Lab Inc.
Hạn chế
Trong thế giới tiền mã hóa, có rất ít nền tảng nào sở hữu tính năng vượt trội như Compound (COMP). Tuy nhiên, không có sự hoàn hảo nào là tuyệt đối. Và Compound (COMP) cũng thế. Dưới đây là một số hạn chế của nền tảng phi tập trung này:
- Người dùng Compound (COMP) không tránh khỏi những ảnh hưởng tiêu cực từ sự biến động của thị trường tiền mã hóa.
- Hệ sinh thái DeFi khá nhạy cảm và dễ bị tổn thương. Năm 2020, những vụ lừa đảo, hack mã cho vay và lỗ hổng mã đã xuất hiện trong hệ sinh thái DeFi.
Phương thức hoạt động của Compound (COMP)
Tiêu chí phát triển của nền tảng Compound (COMP)
Compound (COMP) ra đời và phát triển dựa trên nhu cầu cho vay và đi vay cả các nhà đầu tư trong DeFi. Mục tiêu hàng đầu mà Compound hướng đến là:
- Giúp các nhà đầu tư dài hạn tận dụng tài sản nhàn rỗi của họ để kiếm thêm lợi nhuận.
- Ethereum Dapps (Ứng dụng phi tập trung) tận dụng được tính thanh khoản khổng lồ mà Compound tạo ra.
- Tạo cơ hội cho nhà đầu tư vay tài sản khi họ không muốn bán tiền mã hóa của mình. Mục tiêu chính của nhóm người này là: tận dụng lợi nhuận và kinh doanh chênh lệch giá.
Quy trình hoạt động của Compound (COMP)
Thực chất, phương thức vận hành của Compound (COMP) cực kỳ đơn giản.
Bạn chỉ cần gửi tài sản của mình lên nền tảng Compound. Sau đó, bạn sẽ nhận được một số cTokens nhất định. Đây là tiền mã hóa gốc ECR-20 đại diện cho tài sản của bạn. Bạn có thể giữ số cTokens này trong ví của mình hoặc chuyển sang ví khác để kiếm lãi.
Nền tảng sẽ tính lãi suất dựa trên cách thức tích lũy tỷ giá hối đoái của cTokens. Thông qua tỷ giá này, bạn có thể xác định số lượng tiền mã hóa mà bạn có thể hoán đổi lại dựa trên cTokens đang sở hữu.
Ví dụ: Bạn gửi lên Compound 200 ETH với tỷ giá hối đoái là 0,4. Vậy bạn sẽ nhận được 200 / 0,4 = 500 cETH. Sau khoảng 1 tháng, tỷ giá hối đoái sẽ tăng lên và đạt mức 0,401. Lúc này, nếu muốn đổi lại ETH, bạn có thể đổi số lượng cETH của mình và nhận: 500 x 0,401 = 200,5 ETH.
Từ ví dụ trên, bạn có thể thấy, chỉ cần nắm giữ cETH, bạn sẽ nhận được số lãi theo giá trị gia tăng của tỷ giá hối đoái.
Đối với người vay
Trước khi sử dụng cTokens làm tài sản thế chấp, bạn cần tuân theo quy định mà Compound đặt ra. Công thức xác định giá trị tỷ lệ vay là:
Giá trị tỷ lệ vay = Giá trị tài sản cơ sở x Hệ số tài sản thế chấp
Lưu ý: hệ số tài sản thế chấp trên mỗi thị trường thường giao động từ 0 – 1.
Vì vậy, bạn chỉ có thể vay tối đa bằng giá trị tỷ lệ vay. Quá trình thanh lý sẽ diễn ra nếu giá trị khoản vay vượt quá giá trị tỷ lệ vay.
Compound (COMP) là một trong những nền tảng sở hữu hệ sinh thái tiềm năng tối ưu nhất thời điểm hiện tại. Qua bài viết trên, Tino Group hy vọng bạn đã tích lũy thêm những kiến thức hữu ích về Compound (COMP). Nếu có hứng thú với mô hình cho vay – sinh lãi, Compound (COMP) là nền tảng rất đáng để trải nghiệm.
Có nên đầu tư vào đồng COMP?
Đây chắc hẳn là câu hỏi mà bất kỳ ai đang quan tâm đến dự án này đều đặt ra. Thực tế thì đến giờ vẫn còn khá khó để nói đây có phải là một token tiềm năng hay không. Tuy nhiên , có thể dựa vào một số điểm chính để tham khảo sau đó đưa ra nhận định và quyết định đầu tư:
Nhóm phát triển Compound Protocol
Đội ngũ phát triển Band Protocol đều là những cá nhân có kỹ năng và kinh nghiệm trong lĩnh vực tiền điện tử:
- Robert Leshner: nắm giữ chức vụ CEO. Robert là một nhà phân tích tài chính chuyên nghiệp, cựu nhà kinh tế, và founder của hai phần mềm khởi nghiệp..
- Geoffrey Hayes: nắm chức vụ CTO. Geoffrey là founder của 2 startup công nghệ và là leader của Core Services tại Postmates..
- Torrey Atcitty: nắm giữ vị trí đứng đầu bộ phận ứng dụng. Torrey đứng đầu mảng ứng dụng mobile của Postmates, Kahuna,và Aha Mobile.
Bên cạnh đó, dự án còn quy tụ nhiều nhân vật dày dạn kinh nghiệm trong mảng này để cùng phát triển giao thức.
Với 1 đội ngũ có nhiều kinh nghiệm cũng như năng lực cả về kỹ thuật lẫn kinh doanh hứa hẹn Compound Protocol sẽ được phát triển một cách bền vững.
Tiềm năng của Compound
Có thể thấy, giải pháp và tính ứng dụng của Compound Protocol hướng đến việc cung cấp giải pháp cho một thị trường tài chính phi tập trung.
Ở thời điểm hiện tại, tài chính phi tập trung (DeFi) đang là một xu thế rất “hot” và đang có nhiều dự án rục rịch được cho ra mắt và Compound cũng đã có màn thể hiện rất ấn tượng khi nó là nền tảng DeFi có value lớn nhất hiện tại. Với xu thế như hiện tại, hứa hẹn một thời gian “tươi đẹp” cho COMP token trước khi có những đợt sóng đầu tư mới.
Mặc dù DeFi đang là xu thế và Compound Protocol có vẻ rất hợp thời nhưng nền tảng này phải đối mặt với rất nhiều đối thủ. Những đối thủ này có thể kể tới như là Maker, Synthetix,…Vì vậy, Compound cần phải nỗ lực hết mình trong cuộc cạnh tranh này.
Mục tiêu của Compound trong tương lai
Hiện tại, Compound chỉ mới giao dịch các loại token thuộc blockchain Ethereum. Tuy nhiên, dự án có mục tiêu mở rộng sang các phiên bản token hóa của tài sản trong thế giới thực; ví dụ như Đô la Mỹ, Yên Nhật hoặc cổ phiếu của các công ty như Google.
Một mục tiêu dài hạn khác của dự án là tính phi tập trung hóa hoàn toàn theo thời gian. Đội ngũ của Compound hiện đang quản lý giao thức nhưng họ đã có kế hoạch chuyển tất cả quyền hạn sang DAO do cộng đồng Compound quản lý về sau.
Kết luận
Có thể nói, với một hệ sinh thái đầy tiềm năng và được xây dựng trên kinh nghiệm của các công ty sáng tạo hàng đầu thế giới, Compound tự tin khả năng phát triển của mình. Cùng với đó đồng tiền ảo COMP cũng được kỳ vọng đạt được mức cao trong năm 2020. Còn chần chừ gì mà không đầu tư ngay đồng tiền này!